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Nous voulons de l’aide pour administrer notre succession et nous assurer qu’elle soit transmise à nos héritiers de manière fiscalement avantageuse.
Jean et Marie, tous deux à la fin de la cinquantaine, envisagent de vendre leur hôtel de Victoria, en Colombie-Britannique, et d’acheter une propriété de vacances dans les îles Gulf. Ils ont deux enfants et trois petits-enfants et veulent s’assurer que la vente de leur entreprise leur permettra de prendre une retraite confortable, et que la valeur de leur propriété de vacances et du reste du patrimoine qu’ils désirent laisser à leurs héritiers ne sera pas diminuée par les impôts à leur décès.
Jean et Marie ont posé leurs questions concernant leur entreprise, leur succession et les impôts à un professionnel de BMO Banque privée Harris, qui a réuni une équipe de spécialistes pour leur présenter des solutions intégrées adaptées à leurs besoins financiers. Après avoir examiné toutes les options stratégiques pour la vente de leur entreprise, l’équipe a préparé un plan de relève complet pour que la transition soit réussie et s’effectue simplement et en douceur. Une stratégie de placement a été élaborée pour préserver leur capital et financer leur retraite, et le financement de leur propriété de vacances a été organisé. Afin d’assurer la transmission de la succession aux bénéficiaires choisis par Jean et Marie, l’équipe a enfin établi un plan successoral complet et fiscalement avantageux comprenant l’énoncé de leurs volontés, une fiducie et une procuration.
Les personnages de ce scénario sont fictifs. Toute ressemblance avec des personnes réelles serait fortuite.
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