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J’ai besoin de stratégies d’investissement sûres pour préserver mon patrimoine.
Richard a 55 ans. PDG d’une société de génie logiciel à Ottawa, il possède d’importants éléments d’actifs dans l’immobilier et dans des actions. Il est propriétaire d’une maison à Ottawa, d’un chalet de ski à Whistler et d’un condo en Floride, et il envisage l’achat d’un important immeuble à titre de placement. Richard recherche les conseils d’un professionnel chevronné afin de s’assurer que sa stratégie globale de placement est efficace et pour optimiser le rendement actuel et futur de son portefeuille. Il songe à exercer des options sur actions et prévoit prendre sa retraite dans cinq ans.
Une équipe de BMO Banque privée Harris a rencontré Richard afin de bien cerner l’ensemble de sa situation financière, de ses besoins et de ses objectifs, après quoi elle a mis au point un plan intégré. Les besoins de Richard en matière de crédit ont été analysés et des spécialistes des services bancaires platine lui ont suggéré d’augmenter ses avoirs actuels par un usage créatif du crédit. L’équipe a élaboré une stratégie d’investissement pour consolider ses placements, réduire les désavantages fiscaux, le conseiller en ce qui concerne ses options sur actions et répartir ses actifs en fonction de sa tolérance au risque et de son horizon de placement, compte tenu de ses objectifs de retraite. Une convention de retraite a été établie pour augmenter son épargne en vue de lui assurer une retraite confortable.
La solution personnalisée pour Richard comprenait aussi l’ouverture d’un compte dans notre société sœur aux États-Unis, la Harris Private Bank, ce qui lui permet d’effectuer sans problème ses opérations bancaires transfrontalières à la succursale de la Floride.
Les personnages de ce scénario sont fictifs. Toute ressemblance avec des personnes réelles serait fortuite.
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