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Comment s’assurer une retraite confortable?
Au milieu de la cinquantaine, Lawrence et Eleanor sont tous deux médecins. Eleanor dirige avec succès une clinique privée spécialisée en santé des femmes; Lawrence est spécialiste dans un grand hôpital. Ils ont une fille et deux petits-fils. Tout occupés qu’ils ont été par leur profession et leur vie familiale, ils commencent tout juste à penser à leur retraite. Ils veulent savoir quand ils pourront se permettre de la prendre et ce qu’ils devraient faire pour accroître la valeur de leur portefeuille de placements et protéger leur patrimoine.
Un conseiller – Gestion de patrimoine de BMO Banque privée Harris les a rencontrés pour comprendre leurs buts et leurs objectifs. Un plan a été conçu pour déterminer à combien s’élèvent leurs dépenses discrétionnaires de même que le revenu dont ils auront besoin pour maintenir leur train de vie à la retraite. À partir de leurs objectifs de retraite, un plan financier et une stratégie de placement ont été élaborés afin d’assurer la préservation de leur capital et une croissance soutenue. Un plan successoral a ensuite été préparé pour la protection de leurs biens et de leur famille. Leurs testaments ont été modifiés et une fiducie a été mise sur pied pour financer les études universitaires de leurs petits-fils. Leur conseiller – Gestion de patrimoine a demandé à un banquier personnel d’examiner leurs besoins bancaires, et ils ont été heureux de découvrir que leurs finances personnelles professionnelles seraient gérées par le même banquier. Le banquier personnel s’occupe maintenant de tous leurs besoins de services bancaires. L’accès à un banquier personnel leur a donné la tranquillité d’esprit et plus de temps pour vivre leur vie.
Les personnages de ce scénario sont fictifs. Toute ressemblance avec des personnes réelles serait fortuite.
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