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Nous avons besoin d’aide pour constituer notre patrimoine.
Monica et Winston, tous deux au début de la quarantaine, habitent à Toronto avec leurs deux enfants de 10 et 12 ans. Winston est associé dans un cabinet d’avocats et Monica est directrice financière dans une PME de conseil en gestion. Ils se demandent si leur portefeuille de placements actuel leur permettra d’atteindre leurs objectifs, qui sont de financer les études universitaires de leurs enfants et d’acheter une propriété de villégiature. Ils tiennent aussi à ce que leurs enfants reçoivent de bons soins et que leur succession soit bien administrée si quelque chose leur arrive.
Leur comptable les a référés à BMO Banque privée Harris, et ils ont rencontré un conseiller – Gestion de patrimoine qui a pris le temps de les connaître et de comprendre leurs objectifs à long terme. Le conseiller a ensuite réuni une équipe de professionnels afin de créer des solutions adaptées aux besoins de Monica et Winston.
Un plan de gestion de placements sur mesure a été conçu pour permettre au couple de se constituer à terme un solide portefeuille de placements. Un plan successoral global a aussi été préparé. Les testaments des conjoints ont été modifiés et des fiducies ont été constituées pour financer les études post-secondaires de leurs enfants. Monica et Winston ont nommé la Société de fiducie BMO comme fiduciaire de leur testament biologique en cas d’incapacité; la Société veillera à ce que leurs placements et leurs affaires soient gérés conformément à leurs volontés. De plus, grâce aux solutions de crédit innovatrices et personnalisées des services bancaires platine, ils ont pu financer l’achat d’un chalet sans compromettre leurs besoins financiers courants.
Les personnages de ce scénario sont fictifs. Toute ressemblance avec des personnes réelles serait fortuite.
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