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Nos principes et méthodes de placement BMO Banque privée Harris offre des services de gestion discrétionnaire des placements aux particuliers. Notre équipe de placement a pour mandat de constituer des portefeuilles personnalisés pour nos clients et de leur offrir des solutions de placement. Nous savons que chaque client a des besoins particuliers. Notre volonté de fournir des solutions valables oriente l’approche rigoureuse que nous adoptons pour constituer et surveiller les portefeuilles. Nous suivons de près le nombre de placements de chaque portefeuille afin de maintenir une diversification appropriée. Nous en surveillons également le risque, la volatilité et l’efficacité fiscale. Nos principes de placement se basent sur trois grands thèmes : l’exclusivité, la rigueur et l’impartialité. Exclusivité Nos principes de préservation et de croissance du patrimoine sont orientés sur le client. Nos conseillers en placement cherchent d’abord à comprendre vos intentions en ce qui concerne votre patrimoine, sans se fonder sur un canevas établi d’avance. Le portefeuille que nous vous proposons est donc structuré en fonction de vos besoins et de vos objectifs particuliers. De plus, les éléments d’actif qui le composent dépendent de votre profil d’investisseur et de votre situation personnelle. Vous serez associé à un conseiller en placement expérimenté, déterminé à bien comprendre votre situation personnelle et vos objectifs financiers. Il sera également votre personne-ressource et coordonnera votre équipe de gestion de patrimoine de BMO Banque privée Harris. Vous règlerez vos affaires financières dans un endroit privé et confortable et obtiendrez des solutions personnalisées, qui évolueront en fonction de vos besoins. Notre objectif consiste à devenir votre conseiller financier de confiance pour la vie. Rigueur Pour constituer votre portefeuille, nous avons recours à une approche cohérente, rigoureuse et structurée. Nos solutions de placement se composent de placements prudents, gérés en fonction du risque et centrés sur la production de rendements à long terme supérieurs et efficaces sur le plan fiscal. Notre stratégie de placement combine une méthode ascendante en matière de sélection de titres avec les éléments descendants nécessaires, tirés des perspectives macroéconomiques et des prévisions de rendement des marchés financiers. Impartialité La recherche est un élément clé de la stratégie du portefeuille. Elle nous permet d’établir nos prévisions sur l’économie et les marchés financiers et d’agir de façon décisive lorsque des occasions de placement se présentent. Notre équipe chevronnée mène des recherches exhaustives afin de sélectionner la stratégie et les titres appropriés à votre portefeuille. Des études de recherche réalisées par des grandes maisons de courtage canadiennes complètent notre processus interne, indépendant et impartial, de recherche et de placement dans le secteur des actions canadiennes. Des rencontres sont également prévues avec de grands stratèges et des économistes du milieu du placement, ainsi qu’avec la haute direction des sociétés dans lesquelles BMO Banque privée Harris a investi ou qu’elle surveille de près. Principes à l’égard des titres à revenu fixe Notre approche à l’endroit des titres à revenu fixe vise prioritairement à protéger votre capital. Un processus de placement prudent et rigoureux devrait produire des rendements supérieurs stables tout en réduisant la volatilité. Nous mettons l’accent sur les titres de grande qualité et préconisons la modification graduelle et systématique des portefeuilles. Principes à l’égard des actions Notre équipe de recherche interne utilise une méthode à deux volets pour analyser les actions canadiennes. Tout d’abord, les titres choisis doivent respecter nos normes très élevées concernant les paramètres fondamentaux. Ensuite, nous prenons des décisions en tenant compte des besoins particuliers de chaque type de portefeuille. Nous utilisons des outils quantitatifs de pointe afin de nous assurer que les portefeuilles préservent les caractéristiques voulues. Ce processus de placement a pour avantage de vous permettre d’atteindre vos objectifs établis d’avance. Renseignez-vous sur la façon dont notre méthode et nos principes peuvent contribuer à accroître et à préserver votre patrimoine. Norme canadienne 24-101
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